今年，江蘇南通農(nóng)商銀行充分利用網(wǎng)絡(luò)和研發(fā)技術(shù)，依托OA辦公系統(tǒng)，高效整合供應(yīng)商準入、合同管理、費用申請等流程，搭建了費用管理“智慧平臺”，實現(xiàn)多維度費用預(yù)算控制、移動微報賬、合同付款管理、電子檔案、執(zhí)行統(tǒng)計分析等功能。費用管理“智慧平臺”的上線，既為日常報銷減負，也為財務(wù)精細化管理增效。

　　“多維預(yù)算”控制實現(xiàn)預(yù)算管理系統(tǒng)化。年初，各部室可在“智慧平臺”提交年度費用預(yù)算，根據(jù)項目、科目維度形成費用合并執(zhí)行的預(yù)算體系。費用申請時，直接關(guān)聯(lián)預(yù)算，且多報銷流程合并預(yù)警預(yù)算使用進度，實現(xiàn)事前預(yù)算控制，并按月序時管控。同時，報表可實時展現(xiàn)各部門預(yù)算執(zhí)行情況，按照預(yù)算科目、承擔(dān)部門、預(yù)算月度期間展示費用匯總信息。

　　“指尖報賬”模塊實現(xiàn)報銷審批移動化。在釘釘、企業(yè)微信中增加“微報賬”模塊，可隨時隨地通過手機或者其他移動設(shè)備輕松完成報銷、費用隨手記錄、審批自動流轉(zhuǎn)，減少線下在各部門、各審批人員間耗用的時間。通過系統(tǒng)OCR功能自動化掃描計算，預(yù)警發(fā)票的真實性和準確性、發(fā)票金額與報銷金額是否相符、電子發(fā)票是否重復(fù)報銷，有效降低錯誤率。系統(tǒng)實現(xiàn)定期匯總需勾選認證的進項發(fā)票信息，待稅務(wù)專員核對無誤后批量確認。通過國信電子票據(jù)平臺對接稅務(wù)網(wǎng)站，完成進項發(fā)票抵扣勾選，節(jié)省人工操作的時間。

　　“自動關(guān)聯(lián)”功能實現(xiàn)合同管理穿透化。南通農(nóng)商銀行線上報銷系統(tǒng)中，每筆合同款項的支付同時關(guān)聯(lián)費用申請流程，并識別同一財審會批復(fù)下分階段付款是否超過該事項的預(yù)算總額。對于適用同一個財審會批復(fù)需分期付款的事項，自動關(guān)聯(lián)費用申請流程中的財審會批復(fù)號和費用預(yù)算額度。當(dāng)費用報銷金額累計超過財審會批復(fù)中的預(yù)算金額時，流程無法提交審批并預(yù)警提示。通過供應(yīng)商模塊，財務(wù)人員可查詢每個供應(yīng)商一定期間的付款記錄，避免了銀行記賬系統(tǒng)和網(wǎng)銀系統(tǒng)無法相互協(xié)調(diào)。任意合同均可穿透到合同卡片查詢合同基本信息，并可追蹤合同付款記錄和報銷流程。

　　“檔案查詢”管理實現(xiàn)財務(wù)管理流程化。線上報銷系統(tǒng)可生成預(yù)制憑證臺賬，由復(fù)核人員在系統(tǒng)中對流程中的影像勾兌，實現(xiàn)一鍵自動記賬。通過報銷流程單上唯一標識的條形碼，財務(wù)人員可查詢相應(yīng)憑證的信息和報銷附件，彌補了財管記賬系統(tǒng)無法直接關(guān)聯(lián)到賬務(wù)影像資料的缺陷。

　　通過該系統(tǒng)的運行，南通農(nóng)商銀行的費用報銷時間一般隔日即可審批完成，提升了審批效率。線上費用報銷系統(tǒng)助力實現(xiàn)全行財務(wù)管理轉(zhuǎn)型，該行將以此為契機，不斷優(yōu)化系統(tǒng)的運行與使用，加大科技對財務(wù)的支撐，在財務(wù)領(lǐng)域助力實現(xiàn)降本、增效、控風(fēng)險的目標。

　　(徐李梅)