今年，江蘇南通農(nóng)商銀行充分利用網(wǎng)絡(luò)和研發(fā)技術(shù)，依托OA辦公系統(tǒng)，高效整合供應(yīng)商準(zhǔn)入、合同管理、費(fèi)用申請(qǐng)等流程，搭建了費(fèi)用管理“智慧平臺(tái)”，實(shí)現(xiàn)多維度費(fèi)用預(yù)算控制、移動(dòng)微報(bào)賬、合同付款管理、電子檔案、執(zhí)行統(tǒng)計(jì)分析等功能。費(fèi)用管理“智慧平臺(tái)”的上線，既為日常報(bào)銷減負(fù)，也為財(cái)務(wù)精細(xì)化管理增效。
“多維預(yù)算”控制實(shí)現(xiàn)預(yù)算管理系統(tǒng)化。年初，各部室可在“智慧平臺(tái)”提交年度費(fèi)用預(yù)算，根據(jù)項(xiàng)目、科目維度形成費(fèi)用合并執(zhí)行的預(yù)算體系。費(fèi)用申請(qǐng)時(shí)，直接關(guān)聯(lián)預(yù)算，且多報(bào)銷流程合并預(yù)警預(yù)算使用進(jìn)度，實(shí)現(xiàn)事前預(yù)算控制，并按月序時(shí)管控。同時(shí)，報(bào)表可實(shí)時(shí)展現(xiàn)各部門預(yù)算執(zhí)行情況，按照預(yù)算科目、承擔(dān)部門、預(yù)算月度期間展示費(fèi)用匯總信息。
“指尖報(bào)賬”模塊實(shí)現(xiàn)報(bào)銷審批移動(dòng)化。在釘釘、企業(yè)微信中增加“微報(bào)賬”模塊，可隨時(shí)隨地通過手機(jī)或者其他移動(dòng)設(shè)備輕松完成報(bào)銷、費(fèi)用隨手記錄、審批自動(dòng)流轉(zhuǎn)，減少線下在各部門、各審批人員間耗用的時(shí)間。通過系統(tǒng)OCR功能自動(dòng)化掃描計(jì)算，預(yù)警發(fā)票的真實(shí)性和準(zhǔn)確性、發(fā)票金額與報(bào)銷金額是否相符、電子發(fā)票是否重復(fù)報(bào)銷，有效降低錯(cuò)誤率。系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)定期匯總需勾選認(rèn)證的進(jìn)項(xiàng)發(fā)票信息，待稅務(wù)專員核對(duì)無誤后批量確認(rèn)。通過國(guó)信電子票據(jù)平臺(tái)對(duì)接稅務(wù)網(wǎng)站，完成進(jìn)項(xiàng)發(fā)票抵扣勾選，節(jié)省人工操作的時(shí)間。
“自動(dòng)關(guān)聯(lián)”功能實(shí)現(xiàn)合同管理穿透化。南通農(nóng)商銀行線上報(bào)銷系統(tǒng)中，每筆合同款項(xiàng)的支付同時(shí)關(guān)聯(lián)費(fèi)用申請(qǐng)流程，并識(shí)別同一財(cái)審會(huì)批復(fù)下分階段付款是否超過該事項(xiàng)的預(yù)算總額。對(duì)于適用同一個(gè)財(cái)審會(huì)批復(fù)需分期付款的事項(xiàng)，自動(dòng)關(guān)聯(lián)費(fèi)用申請(qǐng)流程中的財(cái)審會(huì)批復(fù)號(hào)和費(fèi)用預(yù)算額度。當(dāng)費(fèi)用報(bào)銷金額累計(jì)超過財(cái)審會(huì)批復(fù)中的預(yù)算金額時(shí)，流程無法提交審批并預(yù)警提示。通過供應(yīng)商模塊，財(cái)務(wù)人員可查詢每個(gè)供應(yīng)商一定期間的付款記錄，避免了銀行記賬系統(tǒng)和網(wǎng)銀系統(tǒng)無法相互協(xié)調(diào)。任意合同均可穿透到合同卡片查詢合同基本信息，并可追蹤合同付款記錄和報(bào)銷流程。
“檔案查詢”管理實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)管理流程化。線上報(bào)銷系統(tǒng)可生成預(yù)制憑證臺(tái)賬，由復(fù)核人員在系統(tǒng)中對(duì)流程中的影像勾兌，實(shí)現(xiàn)一鍵自動(dòng)記賬。通過報(bào)銷流程單上唯一標(biāo)識(shí)的條形碼，財(cái)務(wù)人員可查詢相應(yīng)憑證的信息和報(bào)銷附件，彌補(bǔ)了財(cái)管記賬系統(tǒng)無法直接關(guān)聯(lián)到賬務(wù)影像資料的缺陷。
通過該系統(tǒng)的運(yùn)行，南通農(nóng)商銀行的費(fèi)用報(bào)銷時(shí)間一般隔日即可審批完成，提升了審批效率。線上費(fèi)用報(bào)銷系統(tǒng)助力實(shí)現(xiàn)全行財(cái)務(wù)管理轉(zhuǎn)型，該行將以此為契機(jī)，不斷優(yōu)化系統(tǒng)的運(yùn)行與使用，加大科技對(duì)財(cái)務(wù)的支撐，在財(cái)務(wù)領(lǐng)域助力實(shí)現(xiàn)降本、增效、控風(fēng)險(xiǎn)的目標(biāo)。
(徐李梅)
