近日，江南農(nóng)村商業(yè)銀行靖江支行成功攔截一筆50余萬元的疑似洗錢資金轉(zhuǎn)賬，經(jīng)警方調(diào)查核實(shí)，確認(rèn)該筆資金涉嫌違法犯罪活動。

　　2024年9月24日下午，一名中年男子前往靖江支行VTM進(jìn)行轉(zhuǎn)賬匯款。在完成一筆轉(zhuǎn)賬后，該男子又提出要進(jìn)行兩筆轉(zhuǎn)賬交易，且三筆轉(zhuǎn)賬金額較大，交易對象均不相同，這一異常行為立即引起了大堂經(jīng)理的警惕。大堂經(jīng)理詢問客戶轉(zhuǎn)賬用途及交易對手信息，但客戶神色緊張、眼神閃躲，催促盡快完成轉(zhuǎn)賬。大堂經(jīng)理意識到情況可疑，便引導(dǎo)客戶至柜面進(jìn)一步核實(shí)。經(jīng)查詢，客戶此前交易均為小額轉(zhuǎn)賬，且在9月24日通過POS刷單入賬一筆90多萬元的大額資金后，立即要分三筆轉(zhuǎn)出，交易對象均不相同。

　　在進(jìn)一步詢問下，客戶聲稱自己經(jīng)朋友介紹至靖江開立旅行社，擔(dān)任法人，該筆款項(xiàng)為“老板”轉(zhuǎn)入的旅游報(bào)團(tuán)費(fèi)用，對公司具體業(yè)務(wù)不了解，一切活動由其“老板”指揮進(jìn)行。然而，其所稱“老板”并非靖江居民?？蛻籼峁┑穆眯猩鐓f(xié)議也存在諸多疑點(diǎn)，協(xié)議雙方均為個(gè)人，且合同內(nèi)容極不合理，有偽造嫌疑?？蛻羯袂殚W躲，支支吾吾，工作人員判斷該筆資金可疑，立即撥打110報(bào)警電話。警方到達(dá)后，詢問了客戶交易流水等情況，判斷客戶確實(shí)可疑，將客戶帶至派出所進(jìn)一步調(diào)查，最終確認(rèn)該客戶涉嫌違法犯罪活動。

　　該行負(fù)責(zé)人表示介紹，靖江支行今年以來已經(jīng)兩次成功堵截反洗錢可疑交易，江南農(nóng)村商業(yè)銀行靖江支行高度重視反洗錢工作，嚴(yán)格落實(shí)人民銀行關(guān)于反洗錢工作的各項(xiàng)工作要求，建立完善的反洗錢內(nèi)控制度，并定期開展常態(tài)化培訓(xùn)，確保廳堂及一線員工能夠練就識別可疑交易的“火眼金睛”。