“要不是你們火眼金睛攔截資金，我們企業(yè)真不知道要承受多大損失！”5月22日，記者從廬江縣了解到，近日，一面印有“銀行守護神 金錢安全港”的錦旗和一封感謝信，從河北跨越千里，送達廬江農(nóng)商銀行石頭支行。錦旗的背后，是一個涉及43萬元、驚心動魄的反詐故事。

原來，去年8月份，河北某鋼結(jié)構(gòu)有限公司財務(wù)梁女士突然收到一條好友申請，點開一看，竟然是自己的“老板”，于是趕緊通過了好友認證。通過后，“老板”先是將她拉入一個公司內(nèi)部溝通群，隨后在群內(nèi)要求立即向廬江農(nóng)商銀行石頭支行的某公司對公賬戶轉(zhuǎn)賬43萬元，梁女士便按照“老板”的要求，向“指定”賬戶完成了轉(zhuǎn)賬。

然而，當(dāng)“老板”緊接著要求再次轉(zhuǎn)賬70萬元至個人賬戶時，現(xiàn)實中的老板突然出現(xiàn)在她面前，梁女士這才驚覺遭遇“冒充領(lǐng)導(dǎo)”詐騙，急忙向廬江農(nóng)商銀行石頭支行求助。令她喜極而泣的是，該行早已成功攔截了43萬元涉詐資金。

事實上，廬江農(nóng)商銀行石頭支行的反詐防線早已悄然筑牢。2024年7月，合肥某建筑勞務(wù)有限公司法人以網(wǎng)銀丟失為由，到該行柜面申請掛失補辦并提高交易額度。工作人員嚴格按照總行反詐要求，實地走訪核實，發(fā)現(xiàn)該公司實際經(jīng)營場所異常，存在空殼運營嫌疑，雖為其補辦了網(wǎng)銀，但仍然謹慎地限制了其非柜面交易額度。

同年8月29日16時44分，該公司賬戶收到跨行匯入的43萬元資金，僅3分鐘后，法人便頻繁聯(lián)系支行工作人員要求盡快提額。憑借敏銳的職業(yè)嗅覺，工作人員發(fā)現(xiàn)該賬戶存在“長期無動態(tài)、小額試探后大額資金匯入”等異常特征，結(jié)合前期的可疑情形，果斷拒絕了提額請求。17時15分，該賬戶因涉及不法交易被河北省邢臺市公安局高開分局刑警大隊刑事凍結(jié)，及時阻斷了資金轉(zhuǎn)移通道。

廬江農(nóng)商銀行石頭支行相關(guān)負責(zé)人表示，下一步，該行將繼續(xù)秉持“精準研判、精細操作、精確打擊”的工作總要求，不斷優(yōu)化涉詐涉賭風(fēng)險防控體系。在守護人民群眾資金安全的道路上，持續(xù)探索風(fēng)險防控與便民服務(wù)的動態(tài)平衡，以更有溫度、更有力度的金融服務(wù)，為廣大客戶的資金安全筑牢堅實防線。

合肥在線-合新聞記者 任海怡 通訊員 汪彬彬 王玉成